資産運用を始めたいけど、「証券口座で自分でやるべきか？」「WealthNaviでおまかせがいいか？」
この選択、思ったより難しいんだよね。
でもね、決め手は「あなたがどんな人か」に尽きる！
今回は、自称“面倒くさがりな効率厨”の俺が、性格と目的で分ける診断表をつくってみました（＾＾）
自己診断チャート：あなたはどっち派？
まずは、以下の質問にYES/NOで答えてみて！
ちなみに俺は…2個だけYESでした（＾＾；）
なので迷わずロボアド派です（笑）
証券口座での運用が向いている人
こんなタイプの人は、証券会社での運用がバッチリ合うかもしれません。
- 投資の勉強が好き／継続できる
- 自分で銘柄を比較・選択したい
- タイミングを見て「今だ！」と攻めたい
- コストをとことん抑えたい
そういう人には、SBI証券や楽天証券でインデックスETFを買うのがおすすめ。
自由度は高いけど、手間も責任も自分持ちってやつです。
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WealthNaviが向いている人
一方で、こんな人にはWealthNaviの「自動運用」が向いています。
- 投資の知識に自信がない
- 日々の相場チェックが面倒くさい
- 子育てや仕事で時間が取れない
- 感情で売買して失敗しがち
- とにかくシンプルに始めたい
投資初心者やワンオペパパ・ママ、フルタイムで働く会社員には、
“放っておける”安心感ってめちゃくちゃ大事だと思う。
NISA制度をどう使うかも、選択のポイント
最後に、NISAとの相性問題についてもう少し。
証券口座でNISAを使えば、自分の好きなタイミングで非課税枠をコントロールできる。
テーマ株や個別銘柄を選びたい人には、こっちが断然おすすめ。
一方で、WealthNaviでも新NISAに対応してるけど、
自動売買がある分、非課税枠の“消費ペース”に注意が必要。
でもまぁ、「つみたてNISA→WealthNavi」「成長投資枠→個別証券口座」で
“ハイブリッド戦略”もアリだと思う！（←これ、俺の作戦です）
結論：どちらを選ぶかは「自分を知ること」から始まる
WealthNaviか？ 証券口座か？
この二択、正解は一つじゃない。
大事なのは、「自分の性格」「投資に使える時間」「ストレス耐性」…
要するに、“向いてるかどうか”なんだと思う。
俺みたいに、「効率重視で、でもちゃんと備えたい」タイプには、
WealthNaviはまさに“軍師”のような存在。
でも、「自分で戦いたい」武将タイプの人には、証券口座での運用がしっくりくる。
だからこそ、一番ダメなのは「何もやらない」こと。
まずは少額からでもいい。「試してみる」って、ほんとに大事だと思う。
キョウの締めコメント：おまかせ投資は、“手抜き”じゃなくて“戦略”だ。
家計も、仕事も、育児も、趣味も…
全部完璧にこなせる人なんて、そうそういないよね。
だったら、「時間を確保するために、ロボに頼る」っていう選択は、賢い一手だと思う。
それは“手抜き”じゃない。“戦略”だ。
WealthNaviを使ってもいい。使わなくてもいい。
でも、「投資って実はそんなに怖くないんだな」って思ってもらえたら、この記事は成功かな（＾＾）
では、またいつか、別の小市民ネタでお会いしましょう〜
（気が向いたら、WealthNaviでポチってみるのもアリかもよ？笑）
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